Как построить пассивный источник дохода?

Каждый из нас хоть раз в жизни слышал про создание пассивного источника дохода на инвестициях в акции. Хотя большинство так и не приступило к его созданию, все же многие приняли эту информацию за должное. Команда Fondexx ежедневно помогает клиентам принимать инвестиционные решения, поэтому мы будем рады помочь вам разобраться в этом процессе и показать его таким, какой он есть на самом деле. 

В этой статье вы узнаете:

• В чем заключается разница пассивных и активных инвестиций

• Существуют ли пассивные инвестиции на самом деле

• Куда вложить деньги, если не хотите уделять много времени этому процессу
   

3 причины инвестировать в акции

Опрос 2022 года от Bankrate среди американцев. Вопрос звучал так: "Куда лучше всего инвестировать деньги, которые вам не понадобятся ближайшие 10 лет?" Недвижимость - 1 место, акции - 2 место.

Сегодня на рынке существует множество вариантов для инвестиций, от покупки цифровой земли в компьютерной игре до инвестиций в недвижимость в Дубае. Каждый вариант сулит высокую прибыль и обещает минимальные риски, но так ли это?

Наша компания занимается инвестированием в фондовый рынок США, мы покупаем акции компаний или инвестируем в индексные фонды и для этого есть 3 основные причины:

1. Ликвидность. В сравнении с недвижимостью, любую акцию можно быстро купить и продать, для этого нужен лишь торговый счет. 

2. Безопасность. На фондовом рынке есть специальные регуляторы (SEC, FINRA), которые отслеживают мошеннические действия среди участников рынка, что позволяет минимизировать случаи обмана.

3. Контроль. Возможность эффективно управлять рисками позволяет сохранить капитал, даже в случае убыточных инвестиций.

Сравнение активного и пассивного инвестировани

Перед тем как сравнивать активное и пассивное инвестирование, нужно понимать насколько реальна возможность инвестировать пассивно. Вот что думает на этот счет создатель компании Fondexx, Глеб Козак:

***Поскольку термин “пассивных инвестиций” уже твердо закрепился на рынке, мы будем использовать его и дальше в статье. Но вы должны понимать, что такой вид инвестиций все равно подразумевает системную работу.***

Aктивное инвecтиpoвaние — этo регулярный процесс отслеживания ценных акций и возможностей для их продажи по лучшей цене. Вы исследуете рыночную ситуацию, события и новости, чтобы спрогнозировать изменение цены актива для получения прибыли. Активный инвестор может пересматривать свой портфель раз в квартал или пол года.

“Пассивные” инвестиции требуют от вас спокойствия и стратегии. У вас нет острой необходимости в постоянном мониторинге ситуации. Ваша главная задача - это находить акции тех компаний, которые по вашему мнению, смогут вырасти за срок, на который вы инвестируете. А также правильно диверсифицировать активы. Как часто инвестор будет пересматривать свой портфель и фиксировать прибыль, зависит от уровня риска его акций. Чем выше риск, тем чаще происходит этот процесс.
 

Куда можно инвестировать, если нет времени или навыков для анализа?

Инвесторы, которые не хотят заниматься анализом компаний и рынка, могут покупать индексные фонды. 

Что такое индексный фонд (ETF)? 

Разберем на примере индексного фонда S&P500. Этот фонд состоит из акций 500 крупнейших компаний США. Покупая его, вы фактически инвестируете во все эти компании. Цена индекса зависит от общей успешности компаний. Поэтому даже если часть компаний будет нести убытки, то общая ценность будет расти. Такой вид инвестиций позволяет вам значительно диверсифицировать свои риски и повысить стабильность прибыли.

Если вы считаете, что S&P500 вам не подходит, то на рынке существует еще множество индексов. Ниже мы приведем примеры наиболее популярных.

Диверсификация активов инвестиционного фонда Уоррена Баффета. К слову, вы можете инвестировать свои деньги в этот инвестиционный фонд, который торгуется на бирже. Источник.

Некоторые же инвесторы покупают индексы целых секторов экономики, что позволяет распределить активы по конкретным отраслям. На картинке ниже вы можете увидеть примеры таких индексов.

Сколько можно заработать на таком инвестировании?

Понятно что каждый случай индивидуален, но давайте вернемся к нашему примеру с S&P 500, чтобы показать потенциальную прибыль на конкретных цифрах. 

В конце 2022 года (ноябрь-декабрь) аналитики инвест домов с Wall Street дают прогнозы цены S&P 500 на следующие 12 месяцев. Цена S&P 500 на момент создания прогноза, 1 ноября - $3856. В левом столбце вы видите название инвестиционного дома, а справа его прогноз цены S&P 500 на 2023.

*Цена на сегодня, 19 февраля - $4079
 

Нижняя цена индекса - $3675, а самый высокий прогноз дает Deutsche Bank - $4500. Такой разрыв в целевых ценах является самым большим разрывом с 2009 года. То есть если сегодня вы инвестируете $100,000 то в конце года вы можете потерять до $9,900 или заработать $10,300. Независимо от исхода, вас как пассивного инвестора, должна интересовать лишь долгосрочная перспектива, 3-5 лет минимум. Ведь если посмотреть на график ниже, то мы можем увидеть что несмотря на краткосрочные падения, цена растет. И те, кто инвестируют в долгую, определенно получат свою прибыль.

Как инвестировать в индексные фонды? Пошаговая инструкция

1. Выбрать подходящие для вас индексные фонды. Вы можете бесплатно проконсультироваться у нас по этому вопросу.

2. Открыть брокерский счёт. Важно заранее узнать доступны ли эти индексные фонды у брокера.

3. Пополнить брокерский счет.

4. Купить индексный фонд.

Если у вас есть вопросы касательно инвестиций, то наша команда будет рада помочь вам получить правильное представление о работе фондового рынка и акций, разобраться с диверсификацией активов и подобрать прибыльные компании и индексы. 

Спасибо,что дочитали до конца! Надеемся, что статья оказалась для вас полезной и поможет вам принять верные инвестиционные решения.

С уважением,
Ербол Алмасбаев и Команда Fondexx